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Sep 09, 2023

Cómo maximizar el valor de su Tarjeta Verde American Express en el primer año

Tarjetas de crédito

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eric rosenberg

Robin Saks Frankel

"Verificado por un experto" significa que la precisión de este artículo ha sido revisada y evaluada minuciosamente.

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Publicado a las 4:56 am ET del 5 de junio de 2023

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Si está comprando una nueva tarjeta de crédito de recompensas, la tarjeta verde American Express® viene con recompensas y beneficios llenos de valor. The Green de Amex es lo mejor para cualquiera que disfrute de viajes de lujo y cenar fuera, pero que no quiera pagar las tarifas anuales más altas de la tarjeta American Express® Gold y la tarjeta Platinum Card® de American Express.

Si bien la tarjeta verde de Amex® requiere una tarifa anual de $150 (se aplican términos), es fácil recuperar eso y mucho más cada año calendario. Aquí hay una mirada más cercana a las recompensas y beneficios de la Tarjeta Verde American Express y el valor de sus recompensas y beneficios en el primer año.

La Green Card de American Express recompensa a los usuarios con 3 puntos por $1 en compras en restaurantes, viajes y tránsito, con 1 punto por $1 en otras compras. Pero eso es solo rascar la superficie de lo que los usuarios obtienen de la tarjeta.

Uno de los beneficios más valiosos de cualquier tarjeta de recompensas de viaje de American Express son los puntos Membership Rewards que se obtienen con cada compra.

Con la tarjeta verde Amex®, ganará 3 puntos por cada $1 que gaste en restaurantes de EE. UU., incluidos comida para llevar y entrega, 3 puntos por cada $1 en viajes y tránsito, incluidos pasajes aéreos, hoteles, cruceros, alquiler de automóviles, tours, trenes, autobuses, transbordadores, subterráneos y otras compras elegibles y 1 punto por cada $1 en otras compras.

Si bien los usuarios inteligentes pueden obtener una valoración mucho más alta, las opciones de canje comunes a través de American Express Travel le otorgan alrededor de un centavo por punto. Suponga que su hogar gasta alrededor de $3500 al año en restaurantes, $3000 al año en viajes, $500 en tránsito local y $18 000 en gastos generales con Green de Amex.

Eso le generaría 21 000 puntos de las categorías de bonificación y 18 000 de otros gastos, para un total de 39 000 puntos por año. A un centavo por punto, eso vale $390 para viajes.

Valor: $390 (estimado)

CLEAR es un programa de carril expreso del aeropuerto en el que puede pagar una tarifa anual para omitir la línea de verificación de identificación en los aeropuertos donde CLEAR está disponible. En lugar de pasar por la línea regular, puede pasar por una línea CLEAR más rápida, donde un escaneo ocular o huellas dactilares actúan como su identificación.

Una membresía CLEAR cuesta $189 por año cuando se compra sola. Pero si compra una membresía CLEAR con una tarjeta verde de American Express, se le reembolsará ese costo a través de un crédito en el estado de cuenta (hasta $189). Se requiere inscripción.

Con TSA PreCheck y CLEAR, pasará el control de seguridad del aeropuerto mucho más rápido que el viajero promedio.

Valor: $189

LoungeBuddy trabaja con una red de más de mil salas VIP de aeropuertos a las que puede acceder pagando una tarifa, incluso sin el estatus de una aerolínea o una membresía paga. Con la tarjeta verde de Amex®, los primeros hasta $100 en cargos cada año se reembolsan automáticamente como crédito en el estado de cuenta. Se requiere inscripción.

Si bien no le brinda acceso ilimitado a los salones, como con las tarjetas American Express Platinum y Chase Sapphire Reserve®*, es un gran beneficio para alguien que busca un poco de lujo un par de veces al año.

Valor: $100

*La información de esta tarjeta ha sido recopilada de forma independiente por Blueprint. Los detalles de la tarjeta en esta página no han sido revisados ​​ni proporcionados por el emisor de la tarjeta.

Cuando reserva un viaje con Amex® Green Card, está automáticamente protegido por cierta cobertura de seguro cuando carga el viaje a su tarjeta. Esos incluyen:

El valor de estos planes de seguro varía según cuánto los use. Suponiendo que sus maletas siempre lleguen y que los viajes siempre lleguen a tiempo (lo que no es una buena suposición en estos días), es más fácil encontrar el valor en la cobertura de alquiler de automóviles.

Valor: $140+

Cuando compre en línea o en una tienda minorista tradicional, Amex brinda varios beneficios valiosos que protegen sus compras y, en algunos casos, las pone en sus manos más rápido.

Todas las compras elegibles con la tarjeta verde Amex® incluyen protección de compras. Los artículos comprados con la tarjeta están cubiertos por 90 días en caso de robo o daño accidental, hasta $1,000 por ocurrencia y $50,000 por año calendario⁴.

Si algo se rompe justo después de que expire la garantía, no se preocupe. La cobertura de garantía extendida incluye hasta un año de protección adicional bajo los términos de la garantía del fabricante original para artículos elegibles con garantías de cinco años o menos⁵.

Los titulares de la tarjeta Amex® Green también obtienen una membresía gratuita de ShopRunner, que incluye envío gratuito en dos días desde más de 100 tiendas en línea participantes. Dependiendo de sus hábitos de compra, el valor aquí varía. Estimamos que vale aproximadamente la mitad de una membresía de Amazon Prime, o alrededor de $70 por año. Se requiere inscripción para beneficios selectos.

Valor: $70+

La tarjeta verde Amex® incluye un bono de bienvenida para nuevos miembros por valor de 60 000 puntos de Membership Rewards después de gastar $3000 en los primeros seis meses de membresía de la tarjeta. Eso es alrededor de $ 500 por mes en gasto promedio durante los primeros seis meses para ganar el bono.

Asumiendo un valor de un centavo cada uno, 40,000 puntos valen alrededor de $400. Mientras que otros beneficios son recurrentes anualmente, solo obtendrá el bono de bienvenida una vez.

Valor: $400

Cuando lo suma todo, la tarjeta verde de Amex® vale mucho más que el costo de la anual durante el primer año y más allá. Es posible que obtenga un valor mucho más alto según sus gastos y cómo use los beneficios del seguro. Después del primer año, todavía es fácil obtener más de $800 en valor anual de la tarjeta para aquellos que gastan regularmente en las categorías de bonificación y aprovechan los créditos anuales para LoungeBuddy y CLEAR.

Teniendo en cuenta la tarifa anual de $150, esta tarjeta es una ganga. Si usa la tarjeta regularmente y aprovecha al máximo sus beneficios, es muy probable que salga ganando.

Con una Green Card de American Express, puede canjearla por viajes en el portal de American Express por alrededor de un centavo por punto. Comparar ofertas en el sitio web de Amex Travel y mirar las ofertas de los socios de transferencia de American Express puede ayudarlo a obtener el mejor valor en cada canje.

Con Green de Amex, los primeros $100 que gasta con LoungeBuddy anualmente se reembolsan como un crédito de estado de cuenta. Los costos de acceso comienzan desde $ 27 por visita, pero generalmente pagará alrededor de $ 27- $ 40. Algunos salones cuestan más que el crédito de hasta $100, así que planee con cuidado si desea evitar los gastos de bolsillo.

¹El seguro de daños y pérdidas de vehículos de alquiler puede brindar cobertura de hasta $50,000 por robo o daños a la mayoría de los vehículos de alquiler cuando utiliza su Tarjeta elegible para reservar y pagar el alquiler completo del vehículo elegible y rechaza la exención de daños por colisión o una opción similar ofrecida por Commercial Empresa de alquiler de coches. Este producto brinda cobertura secundaria y no incluye cobertura de responsabilidad civil. No todos los tipos de vehículos o alquileres están cubiertos. Se aplican restricciones geográficas. El nivel de elegibilidad y beneficio varía según la tarjeta. Se aplican términos, condiciones y limitaciones. Visite americanexpress.com/benefitsguide para obtener más detalles. Suscrito por AMEX Assurance Company. La Cobertura por Pérdida o Daños en el Alquiler de Autos se ofrece a través de American Express Travel Related Services Company, Inc.

²Hasta $300 por Viaje Cubierto que se demore más de 12 horas; y 2 reclamos por Tarjeta Elegible por período de 12 meses consecutivos. El nivel de elegibilidad y beneficio varía según la tarjeta. Se aplican términos, condiciones y limitaciones. Visite americanexpress.com/benefitsguide para obtener más detalles. Suscrito por New Hampshire Insurance Company, una compañía de AIG.

³La cobertura del Plan de seguro de equipaje puede estar vigente para las Personas elegibles por Equipaje elegible perdido, dañado o robado durante su viaje en un Transporte público (p. ej., avión, tren, barco o autobús) cuando la tarifa completa de un boleto de Vehículo de transporte común el viaje (de ida o de ida y vuelta) se carga a una Cuenta elegible. Se puede brindar cobertura por hasta $1,250 para Equipaje de mano y hasta $500 para Equipaje facturado, en exceso de la cobertura provista por el Transporte Común (p. ej., avión, tren, barco o autobús). Para los residentes del Estado de Nueva York, existe un límite máximo agregado de $10,000 para todas las Personas Cubiertas por Viaje Cubierto. El nivel de elegibilidad y beneficio varía según la tarjeta. Se aplican términos, condiciones y limitaciones. Visite americanexpress.com/benefitsguide para obtener más detalles. Suscrito por AMEX Assurance Company.

⁴Cuando un Titular de la Tarjeta American Express® carga una Compra Cubierta con su Tarjeta Elegible, la Protección de Compra puede ayudar a proteger sus Compras Cubiertas por hasta 90 días a partir de la fecha de la Compra Cubierta en caso de robo o daño accidental. La cobertura está limitada hasta $1,000 por evento, hasta $50,000 por cuenta de Tarjetahabiente por año calendario. El nivel de elegibilidad y beneficio varía según la tarjeta. Se aplican términos, condiciones y limitaciones. Visite americanexpress.com/benefitsguide para obtener más detalles. Suscrito por AMEX Assurance Company.

⁵Cuando un Tarjetahabiente de American Express® carga una Compra Cubierta a una Tarjeta Elegible, la Garantía Extendida puede proporcionar hasta un año adicional agregado a la Garantía del Fabricante Original. Se aplica a garantías de cinco (5) años o menos. La cobertura es hasta el monto real cargado a su Tarjeta por el artículo hasta un máximo de $10,000; que no exceda los $50,000 por cuenta de Tarjetahabiente por año calendario. El nivel de elegibilidad y beneficio varía según la tarjeta. Se aplican términos, condiciones y limitaciones. Visite americanexpress.com/benefitsguide para obtener más detalles. Suscrito por AMEX Assurance Company.

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eric rosenberg

Plano

Eric Rosenberg es escritor financiero, orador y consultor con sede en Ventura, California. Es un experto en temas que incluyen banca, tarjetas de crédito, inversiones, criptomonedas, seguros, bienes raíces y finanzas comerciales. Tiene experiencia profesional como gerente bancario y casi una década en finanzas corporativas y contabilidad. Su trabajo ha aparecido en muchas publicaciones en línea, incluidas Business Insider, Nerdwallet, Investopedia y US News & World Report.

Robin Saks Frankel

Plano

Robin Saks Frankel es editor principal de tarjetas de crédito en USA TODAY Blueprint. Anteriormente, fue editora adjunta de tarjetas de crédito y finanzas personales para Forbes Advisor. También ha cubierto tarjetas de crédito y contenido relacionado para otras publicaciones web nacionales, incluidas NerdWallet, Bankrate y HerMoney. Ha aparecido como experta en finanzas personales en medios como CNBC, Business Insider, CBS Marketplace, NASDAQ's Trade Talks y ha aparecido o contribuido en The New York Times, Fox News, CBS Radio, ABC Radio, NPR, International Business Times y NBC. , ABC y CBS TV afiliadas en todo el país. Tiene una maestría en Periodismo Comercial y Económico de la Universidad de Boston. Síguela en Twitter en @robinsaks.

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